Die Antwort vorweg: Klares Ja, wenn Sie von der Anlageidee überzeugt sind. Ein Mensch mit halbwegs gesundem Menschenverstand wird gegenwärtig eher in grüne Energie als in Atomkraftwerke investieren. Die beste Möglichkeit, sich über Fondsanlagen zu informieren, liefert das Internet. Die Fondgesellschaften beschreiben dort ihre Anlagestrategie.
Der steuerliche Aspekt geschlossener Fonds
Wenn über eine Altersvorsorge – Rentenversicherung, Riester- oder Rürup-Vertrag – in einen geschlossenen Fonds investiert wird, sind die Investitionen direkt im Jahr des Entstehens steuerlich abzugsfähig. Wenn allein in den Fonds investiert wird, sind die Investitionen gegen den späteren Fondsertrag und gegen laufende Dividendenzahlungen steuerlich abzugsfähig, ebenso bei der zwischenzeitlichen Veräußerung von Fondsanteilen auf dem Kapitalmarkt. Das oft noch zitierte Beispiel, dass Fondsanteile gegen unmittelbar laufende Einkünfte steuerlich geltend gemacht werden können (Steuersparmodell Schiffsbeteiligung) gibt es nicht mehr. Geschlossene Fonds werden daher heute als Renditeobjekte betrachtet, und das ist auch gut so. Die bis zum Jahr 2005 möglichen steuerlichen Verlustzuweisungen verleiteten Großverdiener, zu Investitionen in schlecht konzipierte Fonds, und Fondsmanager dazu, diese aufzulegen. Das führte dann zu Verlusten. Die Fonds des Jahres 2011 werden durchdachter gemanagt.
Warum geschlossene Fonds?
Sie können in jede erdenkliche Anlageform investieren oder Ihr Geld unters Kopfkissen legen. In einen geschlossenen Fonds investiert man, weil das Geld liegen bleiben und Rendite erwirtschaften soll. Die Fonds sind so angelegt, dass eine Anfangsinvestition nötig ist, um eine Anlagerendite zu erzielen. Ein Schiff muss erst gebaut werden, damit es fahren und Geld verdienen kann. Dafür sind die Renditen entsprechend hoch, wenn das Fondsmanagement gut gearbeitet hat.
Anleger sollten also zwei Dinge betrachten: die Thematik des Fonds und die Fondsgesellschaft selbst. Gute Fondsgesellschaften haben Referenzen aus früheren Jahren vorzuweisen, es laufen noch frühere Fonds, die gegenwärtig schon eine beträchtliche Performance aufweisen, und in die gleiche Thematik, besser noch in die gleichen Unternehmen wird wieder investiert. Das liest sich dann so, dass eine auf Immobilien spezialisierte Fondsgesellschaft einen geschlossenen Fonds auflegt, der in ein Bürohaus Nähe Düsseldorfer Kö investiert, für das mit großen Unternehmen für die nächsten zehn Jahre schon Mieteverträge abgeschlossen wurden. Die Unternehmen sind top, die Lage ist top, die Mieten können nur noch steigen, und die Fondsgesellschaft ist auch top. Das ist höchstwahrscheinlich eine sichere Sache. Absolute Sicherheit besteht dabei leider nie.
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